ТОП прибыльных акций для начинающего инвестора в 2020 году

ТОП прибыльных акций для начинающего инвестора в 2020 году
Опубликовано: 14-12-2019г.

Многие граждане, которые смогли накопить некоторый капитал, задумываются над тем, куда выгодно и надежно разместить свои сбережения, чтобы они не только сохранились, но и приумножились. Большинство экспертов в этой области рекомендуют инвестировать в акции. Рассмотрим самые популярные на сегодня инвестиционные инструменты, а также ТОП прибыльных акций для начинающего инвестора в 2020 году.

Инвестиции в акции

Рынок ценных бумаг — это стабильный источник пассивного дохода для инвестора. Краткосрочные или долгосрочные инвестиции в акции позволяют не только диверсифицировать портфель, но и участвовать в управлении компаниями и корпорациями. Средняя доходность такого вложения денег составляет 10-20% годовых.
Крупные состоявшиеся компании показывают рост в пределах 5% в год. А вот небольшие компании, которые только начинают работать на рынке и стремительно развиваются, могут всего за несколько месяцев добавить до 500%. Акции молодых компаний на стадии развития стоят дешево, но через некоторое время их цена может вырасти в несколько раз.
Чтобы определить, куда лучше инвестировать деньги в 2020 году, необходимо рассмотреть основные характеристики акций, изучить принципы работы фондового рынка и научиться верно прогнозировать. Для проведения операций с ценными бумагами не обязательно иметь специальных знаний, но, только проведя фундаментальный и технический анализ, можно надежно и успешно вложить средства в акции той или иной компании.

Фундаментальный анализ в первую очередь предполагает исследование влияния на стоимость акций некоторых факторов экономической и политической жизни, происходящих событий в мире и стране, развития рынка и самой компании. При техническом анализе дополнительно применяются математические ресурсы, учитываются уровни спроса и предложения, изучается динамика предыдущих котировок, изменение цен на рынке. Только приобретая опыт можно сделать процесс инвестирования доходным и прогнозируемым.
Инвестирование является гибким инструментом, которым необходимо умело управлять. Если человек никогда не имел дело с ценными бумагами и даже не представляет, как это правильно делать, то лучше доверить приобретенные акции в управление опытному трейдеру.

Надоело получать штрафы за превышение скорости? Купи себе пленку, скрывающую номер от камер! По моей ссылке со скидкой 50%.

Отрасли экономики с большим потенциалом роста

При вложении денег в ценные бумаги обязательно необходимо проанализировать экономическую ситуацию, чтобы иметь представление, какие сферы деятельности будут перспективными.
По оценкам экспертов в 2020 году к таким отраслям экономики можно будет отнести:

  • IT-технологии;
  • Компьютерные игры и виртуальную реальность;
  • Здравоохранение и биотехнологии;
  • Посреднические и биллинговые услуги.

К отраслям, имеющим малый потенциал роста, относят:

  • добывающую и перерабатывающую отрасль (кроме таких крупных компаний, как Газпром и ЛУКОЙЛ);
  • ритейлерство (исключением являются некоторые быстрорастущие компании, такие как «Лента»);
  • сектор финансов. Отечественные банки переживают не лучшие времена (подтверждением является прекращение деятельности таких банковских организаций, как «Открытие» и Бинбанк), только крупные игроки на финансовом рынке чувствуют себя уверенно.

Какие акции купить, чтобы гарантировано получить доход в 2020?

В нашей стране, в отличие от США, где есть корпорации и компании, стабильно выплачивающие дивиденды и повышающие их величину в течение 20 лет и более, таких историй не встретишь, потому что часто отечественные компании просто перестают платить дивиденды или снижают их размер. Поэтому лучше проанализировать результаты деятельности компании за 2-3 квартала, чтобы понять ситуацию по сравнению с прошлым годом. Только после этого делать обоснованный прогноз по дивидендам.
Непрофессиональные инвесторы, работая с ценными бумагами некоторых компаний, рискуют потерять свои средства. Следовательно, чтобы избежать неприятностей, рекомендуется приобретать не сами акции, а вкладывать средства в широко диверсифицированные фонды таких бумаг. Индексные фонды ценных бумаг стабильно выплачивают высокие дивиденды. В такие фонды часто входят десятки различных компаний. Это значительно снижает вероятность разорения отдельных участников фонда.
В РФ индексных фондов не создано, как и нет индексов дивидендных компаний. Но, не смотря на это, любой инвестор в нашей стране может приобрести через отечественного или зарубежного брокера ценные бумаги международных ETF дивидендных компаний.

ТОП-13 международных акций для выгодного инвестирования в 2020 году

Лидер инвестиционного банковского дела Goldman Sachs сделал свой прогноз и определил перечень мировых компаний, которые в 2020 году покажут наибольший рост выручки.

Рейтинг Название компании Тикер Сектор экономики Рыночная капитализа-ция Годовая доходно-сть Ожидае-мый рост продаж

Хочешь платить по кредиту меньше? Это реально. Я являюсь партнером Уральского Банка и имею там привилегии. Как тебе ставка 8,5%, меньше твоей? Рефинансируй свой кредит и плати меньше! Заполни заявку по моей партнерской ссылке и получи ставку в 8,5%, лимит до 1,5млн. и дополнительные средства наличными. Осталось 7 заявок!
  • 13 ADOBE ADBE Информацион-ные технологии $112 млрд 38% 18%
  • 12 Alphabet GOOGL Информацион-ные технологии $674 млрд 5% 18%
  • 11 Salesforce. com SRM Информацион-ные технологии $92 млрд 28% 19%
  • 10 Cimarex Energy XEC Энергетика $9 млрд -20% 20%
  • 9 Vertex Pharmaceuticals VRTX Здравоохране-ние $38 млрд 1% 22%
  • 8 Pentair PNR Водоснабже-ние $9 млрд 18% 22%
  • 7 Align Technology ALGN Здравоохране-ние $21 млрд 25% 22%
  • 6 Amazon AMZN Потребитель-ский $764 млрд 38% 22%
  • 5 Netflix NFLX Потребитель-ский $138 млрд 72% 25%
  • 4 Autodesk ADSK Информацион-ные технологии $28 млрд 30% 27%
  • 3 Facebook FB Информацион-ные технологии $505 млрд 5% 27%
  • 2 Concho Resources CXO Энергетика $23 млрд 4% 30%
  • 1 Cabot Oil & Gas COG Энергетика $10 млрд -20% 34%

Прогноз лучших дивидендных акций отечественных компаний в 2020 году

В ближайшие три года в РФ фаворитами по ликвидности акций будут компании с госучастием. Такой вывод можно сделать, проанализировав документ МинФина РФ под названием «Основные направления бюджетной, налоговой таможенно-тарифной политики на 2020 год и на плановый период 2020 и 2021 годов».
Согласно документу плановые показатели роста дивидендов по ценным бумагам компаний с госучастием превысит 100%.
Как показала практика, традиционно высокие дивиденды можно получить по ценным бумагам таких отечественных компаний, как МТС, Лукойл, Алроса. К акциям, нацеленным на получение дивидендов, также можно отнести ценные бумаги Сбербанка преф, Норильского никеля, Сургутнефтегаза преф. Причем последняя компания страхует своих инвесторов от девальвации рубля и держит свои средства в конвертируемой валюте.

Это интересно

Сбербанк
Бесконечный запас прочности выгодно отличает бизнес-модель Сбербанка от ближайших конкурентов. Даже сейчас, в отличие от других, банк получает чистую прибыль, несмотря на кризис.
По прогнозам в краткосрочной перспективе (на горизонте 1-2 лет) инвестировать в Сбербанк будет не выгодно. Но в дальнейшем банк будет уверенно расти вместе с экономикой страны.
Гарантией успеха Сбербанка являются:

  • грамотное управление;
  • повышение эффективности;
  • внедрение инноваций.

Список компаний, акции которых блистают выплатами, можно расширить такими рекомендациями: Ленэнерго преф, Русгидро, ФСК, Северсталь, НЛМК. Интересные предложения можно найти среди ценных бумаг 2-го и 3-го эшелонов. Там по выплатам дивидендов лидируют компании, работающие в сфере электроэнергетики.
В настоящее время не стоит вкладывать все накопленные средства в ценные бумаги какой-либо одной компании. Лучше размещать деньги в дивидендный портфель. Выбирая акции для такого портфеля необходимо ориентироваться на ряд критериев, которые позволяют получить максимальную дивидендную доходность.

К таким критериям можно отнести:

  1. ликвидность акций. Инвестор должен иметь возможность покупать и продавать ценные бумаги по рыночной цене в любое время;
  2. надежность эмитента. Ориентация на компании со стабильным и прозрачным бизнесом;
  3. стабильность дивидендных выплат;
  4. устойчивое финансовое положение компании. Должна быть стабильная прибыль, низкий долг и отсутствие больших инвестиций в краткосрочной перспективе.

Специалисты проанализировали наиболее ликвидные акции фондового рынка РФ и составили следующий дивидендный портфель 2020 года:

  1. Северсталь. Лидер в металлургической сфере. Дивиденды выплачиваются каждый квартал. Прогнозируемая дивидендная доходность составляет не меньше 14%. Доля в составе портфеля – 25%.
  2. Ленэнерго П. По привилегированным акциям выплачиваются высокие дивиденды. Стоимость таких бумаг на Московской бирже в 20 раз больше обычных акций компании. Прогнозируемая дивидендная доходность – 12%. Доля в составе портфеля – 20%.
  3. Сбербанк П. Привилегированные акции компании стали объектом внимания инвесторов, благодаря стабильно растущим бизнес-показателям и факторам политико-санкционного характера. Прогнозируемая доходность – 10%. Доля в портфеле – 15%.
  4. МТС. Компания лидирует в телекоммуникационной отрасли, имеет устойчивую дивидендную политику. Внешнеполитические события повлияли на котировку акции, что позволяет удерживать доходность свыше 10%. Доля в составе портфеля – 15%.
  5. Алроса. Компания смогла увеличить показатели деятельности после случившейся на шахте «Мир» аварии, а также поменяла бизнес-политику в вопросе выплаты дивидендов, что позволяет рассчитывать на получение доходности в пределах 10%. Доля в составе портфеля – 10%.
  6. МРСК ЦП. На дивиденды отправляется большая часть прибыли, так как у компании в последнее время отсутствуют масштабные капитальные инвестиции. Финансовые показатели 2020 года должны значительно вырасти. Прогнозируемая дивидендная доходность – 12-15%. Доля в составе портфеля – 15%.

Компания Тикер Стоимость акции в руб. Дивиденд на акцию (прогноз) Дивидендная доходность в процентах

  • Северсталь CHMF 986.10 140.50 14.24
  • Ленэнерго П LSNGP 95.00 10.90 11.47
  • Сбербанк П SBERP 162.08 17.00 10.48
  • МТС MTSS 253.29 26.00 10.26
  • Алроса ALRS 92.75 9.30 10.02
  • МРСК ЦП MRKP 0.2845 0.035 12.30

В дивидендный портфель акций включены те компании, которые по итогам годовой отчетности имеют дивиденды в размере более 10%. Это показывает, что инвестировать в ценные бумаги выгоднее, чем размещать деньги на банковские вклады или покупать облигации федерального займа.

Вывод

И наконец, можно сказать, что при вложении средств в ценные бумаги, делать выбор в пользу тех или иных акций необходимо на основании того, какую цель перед собой ставит инвестор. Надежность и предсказуемую доходность гарантируют акции российских госкомпаний, которые имеют большой потенциал роста и направляют на выплаты дивидендов 50% полученной прибыли. Поэтому в заключение можно сделать вывод, что максимальный доход можно получить только при инвестировании в акции эмитентов, которые выплачивают стабильно высокие дивиденды.
С акциями мировых компаний ситуация аналогичная: выбирать нужно надежные компании, которые имеют не только большой потенциал роста, подтверждающийся финансовыми документами и производными мультипликаторов, но и обладают хорошими фундаментальными показателями.

Автор: Максим Миллер
Нужен кредит на выгодных условиях? Я партнер банка Открытие и имею там привилегии, по моей партнерской ссылке ты можешь получить кредит на особых выгодных условиях: процент 8,5, сумма до 5 млн, без залога. Заполни заявку по моей партнерской ссылке и получи дополнительно дебетовую карту с кэшбэком и одобрение кредита за 3 минуты! Осталось 5 заявок!

Есть вопросы по бизнесу, нужен совет или консультация? Присоединяйся и задай их в нашем сообществе Вконтакте.