Как получить налоговый вычет за обучение в 2020 году?


()

Много людей не понимают, что такое социальное налоговое удержание, как получить налоговый вычет за обучение свое или детей.  Основным условием получения компенсации за потраченные деньги на учебу, является гражданство страны, в которой проживаешь, а также работу с облагаемым налогом доходом.

Человек вправе рассчитывать на компенсацию по следующим видам обучения:

  • платный процесс подготовительной учебы ребенка, платные секции;
  • курсы иностранного языка;
  • получение навыков вождения в автошколе.

Налоговый вычет на обучение – что это такое?

Для полного понимания как вернуть налоговые вычеты с обучения, какой список документов нужен, дадим толкование этому понятию:

Налоговый вычет – это необлагаемая налогом часть дохода работника или служащего. Человек возвращает обратно уплаченный налог с расходов, которые понес в плате на образование. Иными словами работающий гражданин страны, платящий подоходный сбор произвел оплату собственного обучения или своего ребенка, близких родственников, может компенсировать трату до 13% от стоимости учебы.

Рассмотрим, за какие виды трат положена компенсация финансов при оплате за обучение:

  • работник учится самостоятельно, повышает свое образование: очный вид повышения уровня знаний, заочная форма, или вечерняя форма;
  • человек тратит деньги на ребенка в дневной форме учебы, пока ему не исполнится 24 года, потом компенсация не положена;
  • социальный вычет получают, обучая платно опекаемого ребенка, пока ему не станет 18 лет;
  • если опекаемый ребенок продолжает учиться по дневной форме, компенсация положена, пока ему не исполнится 24 года;
  • возврат трат за близкого родственника: сестра, брат.

Когда ребенок обучается в лицензированном заведении, за него можно получить возврат денег потраченных на его образование:

  • частные подготовительные школы детей перед школой;
  • детские садики;
  • обучение в институте (университете, академии, техникуме и. д.);
  • школы образования.

Порог максимальной суммы для произведения компенсаций, с которой происходит расчет, это 50000 руб. для своего ребенка или находящегося под опекой.

120000 руб. – это максимальная сумма, с которой производится расчет компенсации на собственное повышение образования, а также сестры или брата.

Обучение жены только за счет налогоплательщика, компенсация не положена.

Много людей желает знать, как рассчитать компенсацию, сумму возврата, рассмотрим пример расчета:

  1. Стоимость получаемого 2 образования в «универе» стоит 100 000 руб. учебный год. Время для прохождения образования три года.
  2. Человек для карьерного роста поступил в ВУЗ, полностью оплатил будущую учебу, это 300 000 руб.
  3. В конце учебы он обращается за компенсацией, ему делают возврат денег в сумме 15 тысяч 600 рублей, причина:
  • он ранее не обращался за компенсацией;
  • возврат денег фиксируется до 120 000 руб.;
  • 120 тыс.*13%=15тыс.600 руб.

Человек получил деньги полностью, так как на работе за период времени обучения с него высчитали 78 тысяч рублей. Когда оплата проводится за каждый год учебы, он мог бы рассчитывать на возврат 39 тысячи рублей. Через Госуслуги можно оформить документы для частичного возврата денег на учебу.

Важно! Социальный налоговый вычет – частичная компенсация трат граждан страны за дополнительное свое образование или образование детей и близких родственников: брата или сестры. Пользоваться вычетом может только человек, уплативший 13% сбор со своего дохода.

Есть категория людей, кому компенсация за учебу не полагается:

  • граждане, занимающиеся предпринимательской деятельностью;
  • домохозяйки и временно безработные люди;
  • человек, имеющий доход с неофициального источника трудового вознаграждения;
  • пенсионеры, проживающие исключительно на социальные выплаты, не подлежащие налоговому сбору;
  • люди, получающие трудовое вознаграждение по устной договоренности с работодателем, «в конвертах», не отчисляя налог.

Важно! Когда заведение, предоставляющее образовательные дисциплины не имеет лицензии государства на вид деятельности, отсутствует сертификация, налоговая инспекция вправе отказать в получении компенсации.

Возвращаем налоговый вычет за обучение ребенка в институте в 2020 году — пошаговая инструкция

Как получить налоговый вычет за обучение детей в вузе интересует жителей страны, на что НК в статье № 219 дает развернутый ответ. Имея квитанции оплаты и будучи гражданином страны человек, может рассчитывать на компенсационную выплату. Рассмотрим за учебу, в каких заведениях есть возможность получить налоговый вычет:

  • за образование получаемом в частном учебном заведении, в котором практикуется углубленное изучение дисциплин: физики, гуманитарных наук, математики;
  • учеба в дошкольном заведении рисованию, музыке, иностранному языку, другой науке, кроме содержания ребенка в детском саду;
  • возврат части потраченных денег на обучение ребенка в разных студиях, платных образовательных курсов;
  • если гражданин работает и повышает за деньги свою квалификацию на курсах института, заочная форма, ему полагается возврат потраченных средств до 13 процентов;
  • ребенок, учащийся за границей получающий высшее образование, не может получить компенсационную выплату, так как учебное заведение не имеет лицензии России, если такая лицензия есть, выплата полагается.

Главное для налоговой инспекции и реализации возврата денег, это одобрение государством деятельности учебных заведений, что выражается в их сертификации и лицензировании.

Много вопросов задают граждане о получении компенсационных выплат за разное время. Надо отметить, что в налоговой инспекции есть срок давности, который составляет 36 месяцев. Обычно  получение знаний, длится около 5 лет, если соискатель налоговой компенсации подает заявление в конце учебы, он получит компенсацию за 36  календарных месяцев. Заявление на получение компенсационной выплаты надо подавать по истечению календарного года, иными словами дети учились в институте 2017 год, в январе 2018 года можно подать заявление на компенсацию трат за учебный 2017 год.

Большинство учебных заведений инициируют оплату за весь период, что не в интересах родителей, так как получить вычет можно только за максимально установленный лимит, который может быть превышен.

Делаем шаги для получения вычета:

  1. Необходимо заполнить декларацию (3НДФЛ, установленная форма), в конце календарного года.
  2. По форме 2НДФЛ в бухгалтерии организации, где работает соискатель налогового вычета получить документ, в котором указываются все налоговые сборы за текущий год.
  3. Сделать копию соглашения с образовательным центром, в котором обучаются дети или близкие родственники, в нем должны отражаться реквизиты учебного заведения, № лицензии. Если в процессе обучения сумма что указана в договоре, увеличилась, надо представить копию дополнительного документа указывающего на увеличение выплат за образование.
  4. Как получить налоговый вычет за обучение, когда оно проводилось для родных или подопечных детей, близких родственников, дополнительно делаем документы:
  • документ, подтверждающий очно/заочное образование, когда это не отражено в договоре;
  • свидетельство рождения, копии страниц паспорта ребенка;
  • копии страниц удостоверяющих опекунство;
  • копии справок доказывающих близкое родство.
  1. Готовим копии всех платежек, квитанций, которые оплачивались налогоплательщиком (кассовые чеки, ордера, платежные поручения).
  2. В ближайшее отделение налоговой инспекции представляем декларацию и копии всех документов, которые подтверждают траты физического лица на образование, они дают право на частичное возмещение затрат.

Налоговый вычет проводится от 30 дней, когда получены налоговой инспекцией все необходимые документы.

Налоговый вычет можно получить двумя способами:

Способ№1.Самостоятельная подача заявления и декларации 3НДФЛ в налоговый орган.

Способ№2.Получение компенсационной выплаты на работе от работодателя.

Способ №1

Преимуществом самостоятельного способа получения компенсационных выплат – возможность перечисления всей суммы на расчетный счет налогоплательщика.

Недостаток самостоятельного способа возврата налогового вычета – сложность оформления документов, заполнение декларации.

Подавать соискатель заполненную декларацию и пакет документов может тремя вариантами:

  • самостоятельно отнести пакет заполненных документов в региональную инспекцию налоговых сборов;
  • использовать ресурсы интернета, личный кабинет сайта ФНС, портал Гос. Услуг;
  • заказным письмом отправить в налоговую инспекцию.

Налоговые консультанты за символическое вознаграждение снимут бремя соискателя, как получить налоговый вычет за обучение, помогут заполнить все документы правильно.

Подавая документы через ресурсы интернета, надо иметь регистрацию и личный кабинет на сайте ФНС, получить логин и пароль от кабинета можно в региональной налоговой инспекции. Регистрацию для сайта государственных услуг и получения доступа к нему удаленно можно сделать в МФЦ расположенным рядом с налогоплательщиком.

Когда используя личный кабинет, пользователь загрузит все файлы с документами, система сообщит, что пакет документов принят на обработку, проверит правильность заполнения. Компенсационные деньги поступят на счет пользователя и налогоплательщика не раньше 30 дней, необходимых на обработку документации. Максимально документы рассматриваются не позже 120 дней с момента их подачи.

Способ №2

Преимущество получения вычета через работодателя – упрощенность всех действий, нет необходимости заполнения декларации, ходить в налоговую инспекцию. Налогоплательщик деньги не получает, с него некоторое время не будет удерживаться налог.

Для получения вычета через место работы, надо предварительно получить в региональной налоговой инспекции письменное подтверждение на получение компенсационной выплаты.

Документы для реализации 2 способа:

  • справка о праве получения льготы из налоговой инспекции;
  • договор, копия предоставляется в региональный отдел налоговой инспекции;
  • документы, подтверждающие оплату за получения знаний в учебном заведении.

Соискатель на работе пишет заявление на имя работодателя о зачете взимаемого с него подоходного налога, в счет вычета за образование. Теперь давайте рассмотрим, какие документы необходимы, чтобы получить налоговый вычет за обучение.

Как в налоговой получить деньги за учебу? — необходимые документы

Родители детей часто задаются вопросом, какие документы надо собрать для получения частичного возврата потраченных денег на обучение ребенка. Специалисты составили перечень документов, который надо представить в региональную инспекцию сбора налогов:

    1. Заполненная правильно декларация формата 3НДФЛ, в налоговую инспекцию подают оригинал этого документа. Что такое декларация 3 НДФЛ?
  1. Копии, заверенные все страницы паспорта или документа, который удостоверяет личность соискателя вычета.
  2. Документ формы 2НДФЛ, который показывает доход соискателя вычета, получают в бухгалтерии по месту работы. В налоговую инспекцию предоставляется оригинал документа.Важно! Если налогоплательщик в течение учебного года несколько раз менял работу, документ по форме 2НДФЛ нужно брать с каждого места, где он работал.
  3. Заявление на возврат налога за обучение (образец), в котором указывается счет соискателя вычета для выплаты компенсации. В налоговую инспекцию подается оригинал документа.
  4. Договор с заведением, предоставляющим образовательные услуги. Должна быть стоимость обучения в договоре, номер лицензии. Если этих данных нет, надо дополнительными документами подтвердить стоимость обучения и номер лицензии учебного заведения. В инспекцию предоставляют копии этих документов.
  5. Документы, подтверждающие оплату соискателем получаемого образования (чеки и другие документы).
  6. Когда компенсационная выплата оформляется за ребенка надо представить:
  • свидетельство рождения ребенка, заверенная копия;
  • справка, что ребенок проходил очное обучение, необходимо представлять оригинал в инспекцию;
  • иностранное получение знаний требует перевода всех документов, нотариальное подтверждение.

8. Соискатель вычета за обучение брата или сестры представляет в инспекцию:

  • копии свидетельств рождения свое и сестры;
  • документ из учебного заведения подтверждающий форму обучения;
  • все документы должны быть на русском языке, переводы нотариально подтверждены.

Копии документов надо подтвердить нотариально или самостоятельно, росписью на каждой странице копии, дополнительно сделать надпись «копия верна».

Возвращаем налоговый вычет за обучение в автошколе в 2020 году — пошаговая инструкция

Порядок получения соискателем вычета за обучение вождению в автошколе в 2020 году:

  • собрать весь пакет документов не забываем о сроке давности в налоговой инспекции;
  • пишем заявление по форме, предоставленной в налоговом органе;
  • заполняем декларацию;
  • необходимые документы передаем в региональное отделение налоговой инспекции.

После рассмотрения поданных документов в течение 30-120 дней будет начислен вычет за обучение в сумме 13% от стоимости обучения.

Необходимо понимать, что вычет за обучение в автошколе может получить соискатель если:

  • он гражданин страны и сам обучался вождению;
  • когда на права сдает брат или сестра;
  • родители или опекун, усыновитель обучающегося в школе студента.

Личное обучение налогоплательщика вождению в автошколе подлежит частичной оплате по вычету без ограничений.


Соискатель налогового вычета не ограничивается выбором страны, в которой желает обучаться. Учась в иностранном ВУЗе, надо предоставить его лицензию на обучение, документы подтверждающие статус ВУЗа. Все документы подаются в налоговый орган на русском языке, перевод должен быть нотариально подтвержден.

Насколько публикация полезна?

Нажмите на звезду, чтобы оценить!

Средняя оценка / 5. Количество оценок:

Оценок пока нет. Поставьте оценку первым.

Спасибо за прочтение моей статьи! Если Вам понравилось - поделитесь ей в соц.сетях или месенджерах, мне будет очень приятно.
Максим Миллер / автор статьи
Бизнесмен, инвестор. Консультант-эксперт с 12-летним опытом работы в области кредитования, финансов, бизнеса и инвестиций. За 2020 год провел анализ 548 предложений банковских и страховых учреждений.

Комментарии, вопросы и ответы к статье: Как получить налоговый вычет за обучение в 2020 году?

Читай еще по теме (откроется в новой вкладке):