ETF FXGD — что это, график, доходность, комиссии, дивиденды, состав, прогнозы

Актуальные и интересные идеи для бизнеса в 2020 году
()

ETF FXGD — долларовый защитный инвестинструмент для вложений в золото. Главные плюсы этого фонда от FinEx заключаются в минимальной разнице между ценой покупки и продажи на фондовой бирже и минимальных издержках (отсутствие уплаты НДС в отличие от вкладов в металлические счета и золотые слитки). Данный инструмент оптимально подходит для защиты своих активов от рисков девальвации и инфляции в случае падения рубля относительно мировой валютной корзины, а также от высокой волатильности ценных бумаг в период экономической нестабильности.

График котировок

ETF фонд — что это? Суть существования FXGD и основание его инвестиционной политики – репликация графика мировых биржевых цен на золото. Поэтому котировки акций повторяют график биржевых цен на актив с минимальным отклонением (погрешность около 0,13%).

Я в Instagram, подпишись и узнай как заработать. Счета, в которые я инвестирую.

В момент открытия фонда (сентябрь 2013 года) размер чистых активов на одну акцию составлял 10 долларов США. Минимум цены – 7,47 в декабря 2015. Максимум цены – 11,59 на 06 марта 2020 года.

При этом рублевая цена ценной бумаги растет на всем протяжении срока работы – с 298 рублей в 2013 году до 848 в марте 2020 года.

Ниже вы можете ознакомиться с интерактивным графиком, отражающим актуальные цены на FX Gold на Мосбирже в режиме онлайн.

При этом рублевая цена ценной бумаги растет на всем протяжении срока работы – с 298 рублей в 2013 году до 848 в марте 2020 года.

ETF-фонд FX GD — что это?

ETF – это инструмент, позволяющий увеличить диверсификацию инвестиционного портфеля. Он представляет собой биржевой фонд, в котором консолидируются активы разных эмитентов. На рынке ETF продает свои акции (то есть доли в общем портфеле ценных бумаг фонда). Стоимость одной акции будет расти или падать в зависимости от средневзвешенной стоимости тех бумаг, которые в него входят.

FinEx на сегодня предлагает 16 различных фондов, инвестирующих как в ценные бумаги разных отраслей и стран, так и в биржевые товары. ETF FXGD  или FinEx Physically Gold – фонд, вкладывающий в физическое золото. Это безопасная и выгодная альтернатива покупке золота в слитках, ОМС, фьючерсов и монет из драгметаллов.

ETF от компании FinEx Investment Management LLP (именно они имеют обозначение, начинающееся с букв «FX») доступны для покупки российским инвесторам, имеют низкий порог входа на рынок (от 1000 рублей) по сравнению с составлением портфеля отдельных акций и позволяют не только заработать, но и сэкономить на налоговых платежах.

FXGD торгуется на Амстердамской и Московской биржах, а сам ETF зарегистрирован на территории Евросоюза (Ирландия). Благодаря регистрации в ЕС фонд при заключении сделок с партнером (в случае с FX GD – надежный швейцарский финансовый холдинг UBS AG) может не вносить обеспечение, тем самым минимизируя свои расходы (а значит, и комиссии для инвесторов).

  • ISIN фонда: IE00B8XB7377.
  • Фонд индексный, реплицирует динамику цен на золото.
  • Администратор и кастодиан – Bank of New York Mellon.
  • Минимальный лот = 1 акция фонда.

 

Состав фонда

Инвестиционная цель FXGD – рост стоимости чистых активов в соответствии с ростом стоимости биржевой цены на золото. Фонд отслеживает только цену золота, не используя финансовый рычаг. Общий объем — более 65 млн. долларов США.

При получении средств от инвестора, 93% FinEx вкладывает в безопасные активы (американские казначейские векселя T-bills или фонды денежного рынка). Затем УК заключает своп (контракт, который предусматривает обмен платежами в зависимости от роста или снижения цены определенного актива) на месяц с партнером. При получении прибыли по свопу FinEx переводит часть средств в безопасный актив, а при получении убытка – продает часть этих активов, уравновешивая стоимость в соответствии со стоимостью золота.

При этом для инвестора стоимость золота такая же, как и для покупателей в Лондоне и Цюрихе.

Структура портфеля на июнь 2020 года:

СтруктураДоля
WESTERN ASSET USD LIQ D 32200113.840 %
MORGAN STANLEY USD LIQ INSTL ZD113.840 %
DEUTSCHE MGD DOLLAR ADVY 58012.917 %
GOLDMAN LIQ RESERVE INST 49912.917 %
BLACKROCK INST US DOL CORE IULAD12.917 %
INVESCO GLOBAL USD CORP 193712.917 %
FIDELITY INSR LIQ USD F12.912 %
UST Bill 08/13/207.036 %

Плюсы и минусы инвестирования

Помимо удобства с точки зрения входа на рынок, FX GD имеет следующие плюсы перед самостоятельной покупкой золота или ценных бумаг:

  • Прозрачность. Динамика чистых активов доступна инвесторы в течение всего торгового дня.
  • Ликвидность. FXGD торгуется как акция.
  • Налоговые преимущества. Брокер является налоговым агентом (самостоятельно удерживает необходимый налог при осуществлении сделок). Инвестор освобожден от оплаты НДС при совершении покупки.
  • Надежность. Деятельность регулируется надзорными органами РФ, Ирландии и Великобритании.
  • Нет разницы в цене покупки и продажи золота, в отличие от операций в банках.
  • Возможность покупки для неквалифицированных инвесторов.
  • Сделки совершаются как в рублях, так и в валюте.

Минусы инвестирования связаны, прежде всего, со стратегией инвестора. При активной позиции управления инвестору удобнее самостоятельно отслеживать цены на золото и поводить операции, имея более высокий риск, но и высокую доходность. Квалифицированный инвестор также может приобрести фьючерсы на золото.

Минусы, связанные с технической стороной функционирования ETF:

  • Отсутствие страхования инвестиций.
  • Проведение операций только во время работы биржи.
  • Необходимость открытия брокерского счета и уплаты комиссий.

Где и как купить акции FX Gold?

Стоимость одной акции по состоянию на 24 марта 2020 года составляет 849 рублей. Приобрести FinEx Gold ETF USD можно несколькими способами:

  • Скачать приложение одного из брокеров на рынке ценных бумаг (например, Тинькофф Инвестиции, Альфа-Директ, Открытие Брокер, БС Мой Брокер или Легкие инвестиции, Сбербанк Инвестор, ВТБ Мои Инвестиции). В приложении нужно осуществить открытие счета, пополнить его на необходимую сумму (с расчетного счета стороннего банка или банка-партнера), в разделе ETF выбрать FXGB и совершить покупку.
  • Через личный кабинет одного из брокеров. Дистанционное открытие счета доступно у ИФК Солид, ITI Capital, Алор Брокер, Атон, Кит Финанс, Финам, а также у всех брокеров, имеющих мобильное приложение (см.выше). В остальных брокерах и банках счет можно открыть при личном посещении. Покупка за рубли доступна у всех компаний, за валюту приобрести бумаги фонда можно у Открытия, Финам, БКС, ВТБ, Райффайзена, Связь-банка, Уралсиба, РСХБ, Цериха, КитФинанса.
  • Напрямую у маркет-мейкера на внебиржевом рынке. Для FXGD маркет-мейкером является Goldenberg Hehmeyer.

FXGD можно приобрести на ИИС, на них распространяются налоговые льготы и налоговый вычет.

Я в Instagram, подпишись и узнай как заработать. Счета, в которые я инвестирую.

 

Дивиденды

Некоторые эмитенты ETF выплачивают дивиденды, которые, как правило, капитализируются. По FXGD распределение дивидендов не предусмотрено, поскольку они реинвестируются.

Доходность

Текущая доходность (по состоянию на март 2020) составила 21,3% годовых в долларах.

Средняя годовая долларовая доходность при инвестировании на разные сроки:

  • На 1 год – 19,94%;
  • На 2 года – 18,24%
  • На 5 лет – 32,12%.

Рублевая доходность значительно выше в связи с волатильностью курса валюты.

Комиссия УК

Комиссия FinEx составляет 0,45% от стоимости акций, и уже включена в цену покупки. Дополнительно с брокерского счета клиента никаких платежей не списывается.

Комиссия сторонних брокеров определяется конкретным соглашением об обслуживании.

Прогноз на 2020 год

Золото – самый ликвидный актив, спрос на который растет и даже существенно увеличивается в периоды кризисов. Обвал стоимости нефти, и последующий за ним финансовый кризис, который с высокой долей вероятности по прогнозам экспертов будет общемировым, в сочетании с мировой пандемией привели к паническому спросу на металл. Высокий спрос в сочетании с приостановкой производства на многих европейских золотодобывающих и перерабатывающих заводах, приведут к дефициту золота на рынках и росту его цены.С января 2020 года цена на металл на российском рынке выросла с 3 031 рубля до 3 886 рублей за грамм. Форумы инвесторов демонстрируют общее настроение на рост цены по разным оценкам до 6000 рублей за грамм в течение года.

Я записала для вас видео-инструкцию по покупке FX Gold через приложение Сбербанк Инвестор.



Рекомендую:

    • Коррекция рынка — что это: обзор понятия и причин рыночной коррекции на фондовых биржах
    • Фонд RUSE ETF (ITI Funds RTS Equity UCITS SICAV): график, цена на сегодня, обзор, доходность, состав, дивиденды, стоит ли покупать
    • Акции Тесла: график онлайн, стоимость сегодня, как купить физическому лицу, прогнозы
    • ПИФы Уралсиб: цена паев, доходность, отзывы, личный кабинет, как купить
    • Чем акция отличается от облигации: сходства и различия, что выгоднее, сравнительная таблица, доходность

  • Об авторе
  • Недавние публикации

Насколько публикация полезна?

Нажмите на звезду, чтобы оценить!

Средняя оценка / 5. Количество оценок:

Оценок пока нет. Поставьте оценку первым.

Спасибо за прочтение моей статьи! Если Вам понравилось - поделитесь ей в соц.сетях или месенджерах, мне будет очень приятно.
Артём Буряк / автор статьи
Бизнесмен, инвестор.

Я в Instagram, подпишись и узнай как заработать. Счета, в которые я инвестирую.